Leningenportefeuille
In het onderstaande overzicht volgen we de stand van onze langlopende leningen. Jaarlijks lossen we af en neemt onze schuldpositie af.
Overzicht langlopende geldleningen | |||||
bedragen x € 1.000 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
Stand per 1 januari | 18.150 | 15.550 | 12.950 | 10.350 | 8.550 |
Opnamen | 0 | 0 | 0 | 0 | 2.000 |
Aflossing | -2.600 | -2.600 | -2.600 | -1.800 | -1.800 |
Stand per 31 december | 15.550 | 12.950 | 10.350 | 8.550 | 8.750 |
Rente | 29 | 20 | 11 | 2 | 2 |
Liquiditeitsprognose
Onderstaande planning is gebaseerd op de begroting 2025, waarbij we rekening houden met de laatste raadsbesluiten zoals de twee nieuwe grondexploitaties. Op basis van deze planning hebben we rentebaten en rentelasten opgenomen in de meerjarenbegroting, waarbij we rekenen met een rentepercentage van 2%. Vooralsnog lijkt het dat de omvang van de nieuw aan te trekken leningen niet volledig nodig is. Bij de begroting 2026 stellen we indien nodig de prognose bij.
Financieringsbehoefte | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 |
|---|---|---|---|---|
Bedragen x 1000 | ||||
Begin stand | 20.114 | 7.066 | 8.085 | 13.112 |
Incidentele verkopen | 50 | 5.255 | 8.486 | 3.801 |
Nieuw aan te trekken lening | 9.025 | 3.975 | ||
Saldo meerjarenperspectief | 3.732 | 4.883 | 6.328 | 6.665 |
Totaal inkomsten | 3.782 | 19.163 | 18.789 | 10.466 |
Aflossing geldlening | 1.800 | 1.800 | 1.500 | 1.500 |
(Vervangings)investeringen | 10.017 | 11.000 | 9.508 | 3.555 |
Uitgaven direct ten laste van voorziening | 5.013 | 5.344 | 2.754 | 2.754 |
Totaal uitgaven | 16.830 | 18.144 | 13.762 | 7.809 |
Financieringssaldo | 7.066 | 8.085 | 13.112 | 15.769 |